Automatische betaling van facturen

Wat is automatische betaling van facturen?

Automatische betaling van facturen zijn terugkerende geldovermakingen die door een klant worden geautoriseerd om bepaalde leveranciers op een regelmatige basis te betalen. De betalingen worden vaak gepland door gebruikers om verschillende soorten rekeningen te betalen op een maandelijkse basis, zoals hypotheek, credit card rekeningen, leningen op afbetalingEen lening op afbetaling verwijst naar zowel commerciële als persoonlijke leningen die worden verstrekt aan leners en die regelmatige betalingen vereisen. Elk van de regelmatige, mobiele telefoonrekeningen, elektriciteit en water kosten, streaming abonnementen, enz.

Ze worden ook gebruikt in B2B-transacties voor terugkerende betalingen voor een bepaalde dienst. Een klant kan bijvoorbeeld aan het begin van elke maand een automatische betaling plannen om de afbetaling van zijn autolening te voldoen.

Hoe werkt automatische betaling van facturen?

Een klant kan op verschillende manieren een automatische betaling van facturen plannen: via zijn bank/financiële instelling, via de website van een leverancier of via cloud-gebaseerde boekhoudsoftware, om er maar een paar te noemen. Regelmatige betalingen kunnen worden geautoriseerd via de creditcard, debetkaart, controle / spaarrekening, of geldmarkt account.Money Market Account (MMA)A money market account (MMA) is een soort spaarrekening die de kenmerken van een betaalrekening heeft – namelijk, het komt met cheques en / of een debetkaart Eenmaal gepland, wordt de betaling gedaan door de financiële instelling van de klant rechtstreeks aan de verkoper via een elektronisch betalingssysteem.

Vaak is de verkoper gemachtigd om de bankrekening van de klant te belasten voor het verschuldigde bedrag voor de opgegeven maand. De automatische betaling kan op elk moment door de klant worden gestopt of herschikt.

Voordelen van automatische factuurbetaling

Voor bedrijven:

1. Lagere bedrijfskosten

Bedrijven kunnen aanzienlijke besparingen realiseren op kantoorbenodigdheden, zoals enveloppen, briefpapier, portokosten, etc., door de betalingsprocessen online te verplaatsen.

2. Bespaart tijd

De tijd die wordt besteed aan het handmatig genereren van facturen, het benaderen van klanten, het verwerken van betalingen en het navragen van achterstallige betalingen kan nu worden geïnvesteerd in de kerntaken van het bedrijf. De computer en de bancaire software kunnen de factureringsprocessen voor hun rekening nemen.

3. Verbeterde klantervaring

Automatische betaling van rekeningen biedt klanten een gemakkelijke en tijdige methode om hun terugkerende verplichtingen te voldoen en geniet van een verbeterde gebruikerservaring. Te late betaling wordt zelden in rekening gebracht, wat de communicatie met de klant verbetert.

4. Regelmatige cashflow

Kennis van de exacte datum en het bedrag dat op de rekening van het bedrijf zal worden bijgeschreven, helpt het bedrijf om zijn uitgaven efficiënter te plannen en te beheren.

5. Verhoogt de betalingsveiligheid

Gecontroleerde en gecodeerde betalingen via een creditcardCredit CardEen creditcard is een eenvoudige maar niet alledaagse kaart waarmee de eigenaar aankopen kan doen zonder een bedrag in contanten mee te nemen. In plaats daarvan, met behulp van een krediet of een bankrekening zijn te verkiezen boven contant geld of een cheque verzonden in een envelop uit een oogpunt van veiligheid.

6. Eco-vriendelijk

Een grote hoeveelheid papier wordt bespaard wanneer de betalingsprocessen zijn geautomatiseerd, met het effect wordt versterkt als meer en meer bedrijven bewegen naar automatisering.

Voor klanten:

1. Betere kredietscore

Naast comfort en tijd- en geldbesparing kunnen automatische factuurbetalingen een klant helpen zijn kredietscore te verbeterenKredietscoreEen kredietscore is een cijfer dat representatief is voor iemands financiële en kredietstatus en vermogen om financiële hulp van kredietverstrekkers te krijgen. Kredietverstrekkers gebruiken de kredietscore om te beoordelen of een potentiële lener in aanmerking komt voor een lening en wat de specifieke voorwaarden van de lening zijn. door regelmatige, tijdige betalingen aan leveranciers te doen en late vergoedingen en boetes te vermijden. Klanten kunnen hun persoonlijke financiën wellicht beter beheren als ze de exacte datum en het bedrag van terugkerende maandelijkse uitgaven kennen.

Nadelen van automatische betaling van rekeningen

Automatische betaling van rekeningen heeft de volgende potentiële nadelen:

• Voor een individu zonder baan of een regelmatig maandelijks inkomen, lopen geplande automatische betalingen van rekeningen het risico van overkreditering van de bankrekening.
• De automatische betaling kan stuiteren in het geval van nul saldo op de betaalrekening.
• Vergeten abonnementen op te zeggen kan ertoe leiden dat de klant voor onbepaalde tijd steile uitgaven moet doen.
• Niet alle leveranciers kunnen een geautomatiseerde betalingsmethode aanbieden.

Voorbeeld van een automatische factuurbetaling

Voorbeeld, stel dat X een maandelijks Netflix-abonnement neemt voor een jaar. Daarvoor moet de komende 12 maanden op de 15e van elke maand een betaling van $15 worden gedaan. In plaats van maandelijkse herinneringen voor zichzelf in te stellen, kan X automatische factuurbetalingen inplannen om ervoor te zorgen dat de betalingen op een handige manier vanaf zijn rekening aan Netflix worden gedaan.

De enige datum waar X zich nu druk om hoeft te maken, is de datum waarop hij zijn abonnement wil beëindigen. op een dergelijke manier voorkomt X dat hij elke maand een monotone taak moet doen, zorgt hij voor tijdige betalingen, en bespaart hij tijd.

Meer bronnen

CFI biedt de Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™CBCA™ CertificeringDe Commercial Banking & Credit Analyst (CBCA)™ accreditatie is een wereldwijde standaard voor kredietanalisten die financiën, boekhouding, kredietanalyse, kasstroomanalyse, covenant modeling, terugbetalingen van leningen, en nog veel meer bestrijkt. CBCA is een certificeringsprogramma voor mensen die hun carrière naar een hoger niveau willen tillen. Om te blijven leren en het bevorderen van uw carrière, zal de volgende middelen nuttig zijn:

• Down PaymentDown PaymentEen aanbetaling is een initiële niet-terugbetaalbare betaling die vooraf wordt betaald voor de aankoop van een duur item – zoals een auto of een huis –
• installment SaleInstallment SaleEen verkoop op afbetaling is een financieringsregeling waarbij de verkoper de koper toestaat om betalingen te doen over een langere periode.
• Maandelijks cashflowprognosemodelMaandelijks cashflowprognosemodelMet een voortschrijdend maandelijks cashflowprognosemodel blijft het aantal periodes in de prognose constant (bijv, 12 maanden, 18 maanden, enz.).
• Bankrekening OverdraftBankrekening OverdraftEen bankrekening overdraft gebeurt wanneer een individu bankrekening saldo daalt tot onder nul, wat resulteert in een negatief saldo. Het gebeurt meestal wanneer er geen geld meer op de rekening in kwestie staat, maar een uitstaande transactie via de rekening wordt verwerkt, waardoor de rekeninghouder een schuld oploopt.