Aanvullende informatie
Benchmarks zijn gebaseerd op een streefgetal op de pensioengerechtigde leeftijd en een spaartraject in de tijd dat consistent is met dat streefgetal en de spaarsnelheid die nodig is om dat te bereiken. Het inkomen van huishoudens groeit met 5% tot de leeftijd van 45 en met 3% (het veronderstelde inflatiepercentage) daarna. Het beleggingsrendement voor pensionering is 7% voor belastingen en spaargeld groeit belastinguitgesteld. De persoon gaat op 65-jarige leeftijd met pensioen en begint 4% van het vermogen op te nemen (een percentage dat is bedoeld om gedurende een pensioen van 30 jaar stabiele, voor inflatie gecorrigeerde uitgaven te kunnen doen). De benchmarkspaarmarges zijn gebaseerd op personen of paren met een huidig gezinsinkomen tussen ongeveer $75.000 en $250.000. De nagestreefde multiples bij pensionering weerspiegelen de geraamde uitgavenbehoeften bij pensionering (inclusief een verlaging van 5% ten opzichte van het niveau vóór pensionering), de socialezekerheidsuitkeringen (met behulp van de SSA.gov Quick Calculator, uitgaande van een volledige pensioengerechtigde leeftijd en het door de Social Security Administration veronderstelde inkomenspatroon), de staatsbelastingen (4% van het inkomen, exclusief de socialezekerheidsuitkeringen) en de federale belastingen. Wij gaan ervan uit dat het huishouden op 25-jarige leeftijd begint met sparen (6%) en de spaarquote jaarlijks met 1% verhoogt tot de noodzakelijke spaarquote is bereikt. Benchmarkbereiken weerspiegelen de hogere bedragen die zijn berekend op basis van de federale belastingtarieven per 1 januari 2020, of de belastingtarieven zoals gepland om na 2025 terug te keren naar de niveaus van vóór 2018. De geschatte middelpunten voor de leeftijd van 35 jaar en ouder zijn naar boven afgerond op een heel getal binnen het bereik.
Belangrijke informatie
Dit materiaal wordt uitsluitend verstrekt voor algemene en educatieve doeleinden en is niet bedoeld om juridisch, fiscaal of beleggingsadvies te geven. Dit materiaal geeft geen aanbevelingen met betrekking tot beleggingen, beleggingsstrategieën of rekeningtypes; en is niet bedoeld om te suggereren dat een bepaalde beleggingsactie geschikt voor u is. Overweeg uw eigen omstandigheden voordat u een beleggingsbeslissing neemt.
De standpunten in dit materiaal zijn die van de auteurs per juni 2020 en kunnen zonder voorafgaande kennisgeving worden gewijzigd; deze standpunten kunnen afwijken van die van andere medewerkers van T. Rowe Price.
De informatie in dit materiaal is gebaseerd op bronnen die wij betrouwbaar achten; wij garanderen echter niet de nauwkeurigheid ervan.
Resultaten uit het verleden kunnen geen garantie bieden voor de toekomst. Alle beleggingen zijn onderhevig aan marktrisico, inclusief het mogelijke verlies van de hoofdsom. Alle grafieken en tabellen worden uitsluitend ter illustratie weergegeven.
Bekijk de achtergrond van beleggingsprofessionals op FINRA’s BrokerCheck.