25 lipca 2020
FHA kredyty hipoteczne są dostępne dla znacznie więcej niż tylko domów na przedmieściach lub kondominiów. Kredyty FHA mogą być również wykorzystywane do zakupu wyprodukowanych domów i / lub domów modułowych.
Produkowane domy są często sprzedawane i transportowane w sekcjach do montażu na miejscu. Niektórzy kupujący mogą się zastanawiać, czy montaż liczy się jako „budowa”, i czy taka „budowa” przekwalifikuje wyprodukowany dom w oczach FHA?
FHA definiuje wyprodukowany dom inaczej niż nowe lub istniejące nieruchomości budowlane – co FHA uważa za inne niż w przypadku tych nowych konstrukcji lub istniejących domów podmiejskich?
Zgodnie z zasadami FHA, wyprodukowany dom różni się od nowego projektu budowlanego ze względu na charakter jego montażu. Nowa nieruchomość budowlana jest zbudowany „na miejscu”. FHA definiuje wyprodukowany dom jako „strukturę, która jest możliwa do transportu w jednej lub więcej sekcji. W trybie podróżowania, dom jest osiem stóp lub więcej w szerokości i czterdzieści stóp lub więcej w długości.”
Te domy są regulowane na podstawie przepisów znanych jako federalnych Produkowanych konstrukcji i standardów bezpieczeństwa i muszą być oznakowane odpowiednio. Aby kwalifikować się do ubezpieczenia hipotecznego FHA, wyprodukowany dom musi być zbudowany po 15 czerwca 1976 r. i musi być etykieta certyfikacji, aby to udowodnić. Powierzchnia użytkowa wyprodukowanego domu nie może być mniejsza niż 400 stóp kwadratowych i musi być sklasyfikowana jako nieruchomość.
FHA pozwala kredytobiorcom korzystać z programu FHA One-Time Close construction to permanent financing zarówno na wyprodukowane i/lub modułowe domy.
Chcesz więcej informacji na temat One-Time Zamknij pożyczki?
Zrobiliśmy obszerne badania na FHA (Federalna Administracja Mieszkaniowa), VA (Departament Spraw Weteranów) i USDA (Departament Rolnictwa Stanów Zjednoczonych) One-Time Zamknij programów kredytowych budowlanych. Rozmawialiśmy bezpośrednio z licencjonowanych kredytodawców, które pochodzą z tych typów kredytów mieszkaniowych w większości stanów i każda firma dostarczyła nam wytyczne dla swoich produktów. Możemy połączyć się z oficerów kredytowych hipotecznych, którzy pracują dla kredytodawców, którzy znają produkt dobrze i konsekwentnie dostarczane wysokiej jakości usług. Jeśli jesteś zainteresowany kontaktem przez licencjonowanego kredytodawcy w Twojej okolicy, prosimy o przesłanie odpowiedzi na poniższe pytania. Wszystkie informacje są traktowane jako poufne.
FHA.com dostarcza informacji i łączy konsumentów z wykwalifikowanymi kredytodawcami One-Time Close w celu zwiększenia świadomości na temat tego produktu kredytowego i pomocy konsumentom w otrzymaniu wyższej jakości usług. Nie otrzymujemy wynagrodzenia za popieranie lub polecanie kredytodawców lub inicjatorów pożyczek i nie czerpiemy z tego tytułu żadnych korzyści. Proszę zwrócić uwagę, że wytyczne inwestora dla FHA, VA i USDA One-Time Close Construction Program pozwala tylko na budownictwo jednorodzinne (1 jednostka) – i NIE dla jednostek wielorodzinnych (nie dupleksy, tripleksy lub fourpleksy). Ponadto, następujące domy/style budowlane nie są dozwolone w ramach tych programów: Kit Homes, Barndominiums, Log Cabin Homes, Shipping Container Homes, Stilt Homes, Solar (only) or Wind Powered (only) Homes.
Twoja wiadomość e-mail upoważnia FHA.com do udostępnienia Twoich danych osobowych kredytodawcy hipotecznemu posiadającemu licencję w Twojej okolicy, aby się z Tobą skontaktować.
- Wyślij swoje imię i nazwisko, adres e-mail i numer telefonu kontaktowego.
- Powiedz nam miasto i stan proponowanej nieruchomości.
- Powiedz nam swój i/lub współkredytobiorcy profil kredytowy: Excellent – (680+), Good – (640-679), Fair – (620-639) lub Poor- (Poniżej 620). 620 jest minimalnym wynikiem kredytowym kwalifikującym do tego produktu.
- Czy Ty lub Twój współkredytobiorca (współkredytobiorca) jesteście kwalifikującymi się weteranami? Jeśli którykolwiek z was jest uprawnionym weteranem, zaliczki tak niskie jak $0 mogą być dostępne do maksymalnej kwoty, na jaką pozwoli wasz stosunek długu do dochodu według VA – nie ma maksymalnych kwot pożyczki według wytycznych VA. Większość kredytodawców pójdzie do 750.000 dolarów i przeglądać wyższe kwoty pożyczki na podstawie indywidualnych przypadków. Jeśli nie, zaliczka FHA wynosi 3,5% do maksymalnego limitu kredytowego FHA dla twojego powiatu.