Auf dieser Seite finden Sie einen Dow Jones Industrial Average Historical Return Calculator. Sie können Zeiträume von 1 Monat bis zu 60 Jahren und 11 Monaten eingeben und die geschätzten annualisierten Dow Jones Industrial Renditen – d.h. die durchschnittlichen aufeinanderfolgenden jährlichen Renditen – sehen, wenn Sie über den gesamten Zeitraum kaufen und halten würden.
Wählen Sie aus, ob Sie die Wiederanlage von Dividenden (Hinweis: keine Gebühren oder Steuern) und die Inflation berücksichtigen wollen. Die Ergebnisse zeigen ein Maß für die Volatilität – die monatliche realisierte historische Volatilität und die jährliche realisierte historische Volatilität. Wenn Sie schließlich auf der Registerkarte „Eingabe“ einen Endmonat auswählen, berechnet DQYDJ jede Periode, die an diesem Monat endet – nützlich für historische Periodenvergleiche.
Für Gesamtrenditen über einen bestimmten Zeitraum verwenden Sie nicht diesen Rechner, sondern stattdessen den Dow Jones Industrial Average Return Calculator.
Der Dow Jones Industrial Average Historischer Renditerechner
Wie Sie den Dow Jones Industrial Average Historischer Renditerechner verwenden
Es gibt drei wesentliche Optionen, über die Sie nachdenken müssen, bevor Sie ihn starten. Sie können so viele Perioden zur Analyse auswählen, wie Ihr Computer (und Ihre Augen) verarbeiten können. Wir empfehlen jedoch, die Analyse mehrmals durchzuführen.
Auch hier gilt: Alle Renditen sind annualisiert, sofern nicht anders angegeben. Sie können die annualisierten Ergebnisse zwischen den Zeiträumen direkt vergleichen, aber Sie werden unglaubliche Zahlen für kleinere Zeiträume sehen – eine hohe monatliche Rendite sieht höher aus, wenn sie annualisiert wird!
Zur Klarstellung: dies sind geschätzte annualisierte Renditen unter Verwendung Ihrer Auswahl über den ausgewählten Zeitrahmen. Es handelt sich nicht um Gesamtrenditen.
Eingaben für den Dow Jones Industrial Average Historical Return Calculator
- Dividenden reinvestieren – Standardmäßig modellieren wir gezahlte und reinvestierte Dividenden in simulierten „Aktien“ des Dow Jones. Wir versuchen nicht, Steuern, Gebühren und andere Kosten zu modellieren, mit denen ein typischer Investor konfrontiert ist.
- Anpassung an die Inflation (CPI) – Wir verwenden den CPI als Näherung für die Inflation. Sie können diese Anpassung deaktivieren.
- Detaillierte Ergebnisse für endende Perioden – Wenn Sie dies auswählen, fügen wir eine weitere Ergebnistabelle mit einer Aufzeichnung aller Renditeperioden hinzu, die in dem Monat aus diesem Menü enden. Dies ist nützlich für Vergleiche mit runden Zahlen, wie z.B. 1, 5, 10, 20 oder 30 Jahre Renditen, bei denen Sie die Performance bis zu einem bestimmten Datum sehen möchten.
Ausgaben des Dow Jones Industrial Average Historical Return Calculator
- Mit (CPI) Inflationsanpassung – Wurden diese Ergebnisse inflationsbereinigt?
- Berechnung der Dividenden-Reinvestition – Wurde bei den berechneten Ergebnissen die Dividenden-Reinvestition berücksichtigt?
- Monatlich realisierte historische Volatilität – Für die Zeiträume von Monat zu Monat haben wir die historische Volatilität berechnet. (Siehe hier)
- Jährliche realisierte historische Volatilität – Dito für jährliche Ergebnisse.
- Zusammenfassende Statistiken – Die durchschnittliche, mediane, maximale und minimale Rendite sowie die Standardabweichung der Renditen für alle von Ihnen ausgewählten Zeiträume.
- Perzentil-Tabelle – Das Quantil der Renditen für jeden von Ihnen ausgewählten Zeitraum. Die angegebene Rendite wird durch den Prozentsatz der rollierenden Perioden in der Spalte ganz links übertroffen. Hier ist ein Beispiel für eine Interpretation:
(Optional) Annualisierte Renditen bis Ende… – Wenn Sie im Pulldown „Detaillierte Ergebnisse“ einen Monat ausgewählt haben, zeigen wir auch eine Tabelle mit den annualisierten Renditen, die im gewählten Monat enden. Am beliebtesten ist die Verwendung von ‚Januar‘ als Endmonat mit Zeiträumen wie 1, 5, 10 oder 20 Jahren.
Darstellung der Ergebnisse des Dow Jones Industrial Average Historischer Renditerechner
- Die geordneten Sets führen Sie vom 2. Perzentil bis zum 98. Perzentil der Renditen 2 Prozent auf einmal
- Das Tool stellt alle ausgewählten Zeiträume im selben Diagramm dar.
- Um eine versteckte Div-Macke von Google Charts zu umgehen, wird das Diagramm jedes Mal neu gezeichnet, wenn Sie auf die Registerkarte „Diagramm“ klicken. (Vorsicht, wenn Sie ein Mobiltelefon benutzen.)
Die Methodik für diesen Rechner folgt dem Dow Jones Industrial Average Dividenden-Reinvestment-Rechner. Wenn die zugrundeliegenden Daten dort aktualisiert werden, folgt dieses Tool automatisch.
Schlussfolgerungen aus dem Dow Jones Industrial Average Historical Return Calculator
Bei allem Tadel der Finanzpresse an preisgewichteten Indizes, haben sich der nach Marktkapitalisierung gewichtete S&P 500 (siehe die S&P 500 Version des Tools hier) und der Dow Jones Industrial Average auf lange Sicht ähnlich entwickelt.
Dieses tiefe Eintauchen in die historischen Renditen beweist den alten Ratschlag: Je länger man wartet, desto glatter sind die historischen Renditen. Ein kurzer Blick auf die Grafik zeigt, dass die Steigung der historischen Renditen abflacht, wenn man die Zeiträume vergrößert.
Praktisch gesehen sollte man Geld, das man kurzfristig braucht, am besten nicht in Aktien anlegen. Über einen längeren Zeitraum von 30 bis 40 Jahren werden Sie jedoch wahrscheinlich einige Risiken mit Ihrem Geld eingehen müssen, das an den Aktienmärkten exponiert ist.
Sehen Sie etwas Interessantes in den Ergebnissen? Sind Sie überrascht, dass der Dow Jones Industrial Average und der S&P 500 auf lange Sicht so ähnliche Ergebnisse aufweisen?