FHA-Kreditartikel

Juli 25, 2020

FHA-Hypothekendarlehen sind für viel mehr als nur Vorstadthäuser oder Eigentumswohnungen verfügbar. FHA-Darlehen können auch für den Kauf von Fertighäusern und/oder modularen Häusern verwendet werden.
Hergestellte Häuser werden oft in Abschnitten verkauft und transportiert, um vor Ort montiert zu werden. Einige Käufer fragen sich, ob die Montage als „Bau“ zählt und ob ein solcher „Bau“ das Fertighaus in den Augen der FHA neu klassifizieren würde?
Die FHA definiert ein Fertighaus anders als Neubau- oder Bestandsimmobilien – was betrachtet die FHA anders als bei diesen Neubau- oder Bestandsimmobilien am Stadtrand?
Nach den FHA-Regeln unterscheidet sich ein Fertighaus von einem Neubauprojekt aufgrund der Art seiner Montage. Ein Neubauobjekt wird „vor Ort“ gebaut. Die FHA definiert ein Fertighaus als „eine Struktur, die in einer oder mehreren Sektionen transportierbar ist. Im fahrenden Zustand ist das Haus acht Fuß oder mehr breit und vierzig Fuß oder mehr lang.“
Diese Häuser unterliegen den Regeln, die als Federal Manufactured Construction and Safety Standards bekannt sind, und müssen entsprechend gekennzeichnet werden. Um für eine FHA-Hypothekenversicherung in Frage zu kommen, muss das Fertighaus nach dem 15. Juni 1976 gebaut worden sein, und es muss ein Zertifizierungsetikett vorhanden sein, das dies belegt. Die Grundfläche eines Fertighauses darf nicht kleiner als 400 Quadratmeter sein und muss als Immobilie klassifiziert werden.
Die FHA erlaubt Kreditnehmern, das FHA One-Time Close construction to permanent financing program sowohl für Fertighäuser als auch für modulare Häuser in Anspruch zu nehmen.

Wollen Sie mehr Informationen über One-Time-Close-Darlehen?
Wir haben umfangreiche Recherchen über die FHA (Federal Housing Administration), das VA (Department of Veterans Affairs) und das USDA (United States Department of Agriculture) One-Time-Close-Baukreditprogramme durchgeführt. Wir haben direkt mit lizenzierten Darlehensgebern gesprochen, die diese Wohnbaudarlehen in den meisten Staaten vergeben, und jedes Unternehmen hat uns die Richtlinien für seine Produkte zur Verfügung gestellt. Wir können Sie mit Hypothekendarlehensvermittlern in Verbindung bringen, die für Kreditgeber arbeiten, die das Produkt gut kennen und durchgängig Qualitätsservice geboten haben. Wenn Sie daran interessiert sind, von einem lizenzierten Kreditgeber in Ihrer Region kontaktiert zu werden, senden Sie uns bitte die Antworten auf die untenstehenden Fragen. Alle Informationen werden vertraulich behandelt.
FHA.com stellt Informationen zur Verfügung und verbindet Verbraucher mit qualifizierten One-Time-Close-Kreditgebern in dem Bemühen, das Bewusstsein für dieses Kreditprodukt zu erhöhen und Verbrauchern zu helfen, einen qualitativ hochwertigen Service zu erhalten. Wir werden nicht dafür bezahlt, dass wir die Kreditgeber oder Kreditvermittler unterstützen oder empfehlen und profitieren auch sonst nicht davon. Bitte beachten Sie, dass die Investorenrichtlinien für das FHA-, VA- und USDA One-Time-Close-Construction-Programm nur Einfamilienhäuser (1 Einheit) zulassen – und NICHT Mehrfamilienhäuser (keine Duplexe, Triplexe oder Fourplexe). Darüber hinaus sind die folgenden Häuser/Baustile unter diesen Programmen nicht erlaubt: Kit Homes, Barndominiums, Log Cabin Homes, Shipping Container Homes, Stilt Homes, Solar (nur) oder Wind Powered (nur) Homes.
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1. Senden Sie uns Ihren Vor- und Nachnamen, Ihre E-Mail-Adresse und Ihre Kontakttelefonnummer.
2. Nennen Sie uns die Stadt und den Bundesstaat der vorgeschlagenen Immobilie.
3. Nennen Sie uns Ihr und/oder das Kreditprofil des Co-Kreditnehmers: Ausgezeichnet – (680+), Gut – (640-679), Angemessen – (620-639) oder Schlecht- (unter 620). 620 ist die minimale Kreditwürdigkeit für dieses Produkt.
4. Sind Sie oder Ihr Ehepartner (Mit-Kreditnehmer) berechtigte Veteranen? Wenn einer von Ihnen ein förderungswürdiger Veteran ist, kann eine Anzahlung von nur 0 $ bis zum maximalen Betrag, den Ihr Schulden-Einkommens-Verhältnis laut VA zulässt, möglich sein – es gibt keine maximalen Darlehensbeträge laut VA-Richtlinien. Die meisten Kreditgeber gehen bis zu $750.000 und prüfen höhere Kreditbeträge von Fall zu Fall. Wenn nicht, beträgt die FHA-Anzahlung 3,5 % bis zur maximalen FHA-Kreditgrenze für Ihren Bezirk.