La plupart des gens savent qu’ils ont besoin d’un testament mais ne savent pas comment le rédiger. La première décision que vous devrez prendre est de savoir si vous allez rédiger votre testament vous-même. La plupart des gens peuvent rédiger un testament simple sans l’aide d’un avocat, mais certaines situations nécessitent l’aide d’un professionnel. Pour en savoir plus sur ce choix, consultez la section Rédiger un testament : Les avocats sont-ils facultatifs ?
Comment rédiger un testament vous-même
Si vous décidez de rédiger votre propre testament, vous voudrez probablement obtenir de l’aide pour créer votre document, vous voudrez savoir ce qu’il faut inclure et vous voudrez savoir comment le rendre légal.
Modèles de testament
D’abord, choisissez un outil pour vous aider à rédiger votre testament. Vous pourriez utiliser un livre qui vous donne une variété de clauses de testament que vous mettez ensemble, ou vous pourriez utiliser un programme qui le met en place pour vous. Dans tous les cas, vous voudrez faire un document dactylographié, car bien que les testaments manuscrits soient autorisés dans certains États, la création d’un document formel et dactylographié est moins susceptible de causer des problèmes après votre décès.
Trouvez un outil de rédaction de testament auquel vous pouvez faire confiance. Il en existe plusieurs types, notamment :
- Formulaires plats – des documents à remplir en blanc que vous pouvez éditer avec votre traitement de texte
- Formulaires statutaires – des formulaires inscrits dans les lois de quelques États seulement
- Les livres de testaments – les livres fournissent généralement des instructions détaillées pour remplir les formulaires plats et peuvent également offrir des informations supplémentaires sur la planification successorale
- Les logiciels de testaments – avec un logiciel de planification successorale, vous répondez à des questions » d’entretien « , puis le programme construit le testament pour vous
- Les programmes testamentaires en ligne – ceux-ci fonctionnent comme les logiciels testamentaires, mais au lieu de charger le programme sur l’ordinateur, vous faites votre testament en ligne
Lire plus sur ces options dans Types de modèles de testaments.
Quel que soit le type de modèle de testament que vous préférez, assurez-vous d’en choisir un qui est accompagné d’instructions claires en langage courant afin d’avoir la certitude que vous faites un testament qui fait ce que vous voulez.
Ce que vous devez inclure dans votre testament
Aucun État n’exige un langage spécifique pour faire un testament. Les meilleurs testaments sont ceux qui reflètent clairement les souhaits du testateur. Ce que vous incluez dans votre testament dépend donc de ce que vous voulez que votre testament fasse pour vous. La plupart des gens utilisent un testament pour distribuer leurs biens après leur décès. Un testament peut également :
- Nommer votre exécuteur testamentaire.
- Nommer des tuteurs pour les jeunes enfants et leurs biens.
- Déterminer comment payer les dettes et les impôts.
- Prévoir des animaux de compagnie.
- Servir de sauvegarde pour une fiducie vivante.
Voici certaines choses que vous ne devriez pas essayer de faire dans votre testament :
- Mettre des conditions sur vos dons. (Je donne ma maison à Susan si elle termine ses études universitaires.)
- Laisser des instructions pour les dispositions finales.
- Laisser des biens pour votre animal de compagnie.
- Laisser des instructions concernant les soins de santé.
- Prendre des dispositions pour l’argent ou les biens qui seront laissés d’une autre manière (comme des biens dans une fiducie ou des biens pour lesquels vous avez désigné un bénéficiaire par paiement au décès).
Pour en savoir plus, lisez Ce qu’un testament ne peut pas faire. Si vous voulez faire l’une de ces choses, demandez l’aide d’un avocat. Voir ci-dessous.
Rendre votre testament légal
Après avoir utilisé un modèle de testament pour rédiger votre testament, vous devrez faire quelques démarches pour le rendre légal :
- Signer votre testament.
- Faites signer votre testament par deux témoins.
- Dans la plupart des États, faites signer par un notaire un affidavit d’autoprotection – ceci est facultatif.
Vos témoins n’ont pas besoin de connaître le contenu de votre testament. Il suffit de les réunir autour de vous, de dire » ceci est mon testament » et de leur faire signer. Les testaments n’ont pas besoin d’être signés par un notaire pour être légaux et contraignants. Toutefois, dans la plupart des États, vous pouvez également joindre un affidavit d’autoprotection, qui doit être signé par un notaire. Les affidavits d’auto-preuve n’affectent pas la légalité de votre testament, mais ils facilitent l’homologation de votre testament après votre décès.
Lisez-en plus sur la finalisation de votre testament dans Exécution d’un testament.
Alors que la distanciation sociale a rendu plus difficile l’authentification de documents par des personnes extérieures à votre foyer, vous pouvez en savoir plus sur vos options dans Notarisation et témoignage de documents juridiques pendant la crise du coronavirus.
Faire rédiger votre testament par un avocat
Si vous décidez que votre situation est trop compliquée pour rédiger votre propre testament, ou si vous préférez simplement qu’un professionnel le fasse, alors vous aurez besoin de l’aide d’un avocat. Mais engager un avocat ne signifie pas que vous devez remettre l’ensemble du processus ou dépenser une somme d’argent scandaleuse. Au contraire, vous pouvez vous renseigner sur la loi. Ce faisant, vous économiserez de l’argent car vous aurez besoin de moins de temps avec l’avocat et vous augmenterez la probabilité que ce dernier rédige un document qui reflète vos souhaits.
Lire la suite de Travailler avec un avocat.
Pour en savoir plus sur les testaments et sur la façon dont ils s’intègrent dans un plan successoral plus large, rendez-vous à la section Testaments de Nolo.com.
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