La maggior parte delle persone sa di aver bisogno di un testamento ma non è sicura di come scriverlo. La prima decisione che dovrete prendere è se scrivere il vostro testamento da soli. La maggior parte delle persone può scrivere un testamento semplice senza un avvocato, ma alcune situazioni richiedono un aiuto professionale. Leggete di più su questa scelta in Fare testamento: Are Lawyers Optional?
Come scrivere un testamento da soli
Se decidete di scrivere il vostro testamento, probabilmente vorrete un aiuto per creare il documento, vorrete sapere cosa includere, e vorrete sapere come renderlo legale.
Modelli di testamento
Primo, scegliete uno strumento che vi aiuti a scrivere il testamento. Potreste usare un libro che vi dà una varietà di clausole di testamento che mettete insieme, o potreste usare un programma che lo mette insieme per voi. In ogni caso, vorrete fare un documento dattiloscritto, perché anche se i testamenti scritti a mano sono permessi in alcuni stati, creare un documento formale e dattiloscritto ha meno probabilità di causare problemi dopo la vostra morte.
Trova uno strumento per fare testamento di cui ti puoi fidare. Ce ne sono diversi tipi, tra cui:
- Forme piatte – documenti da compilare in bianco che si possono modificare con il proprio elaboratore di testi
- Forme statutarie – forme scritte nelle leggi di pochi stati
- Libri sul testamento – i libri di solito forniscono istruzioni dettagliate per compilare le forme piatte, e possono anche offrire ulteriori informazioni sulla pianificazione patrimoniale
- Software per testamenti – con un software di pianificazione patrimoniale, voi rispondete alle domande del “colloquio”, poi il programma costruisce il testamento per voi
- Programmi di testamento online – questi funzionano come un software di testamento, ma invece di caricare il programma sul computer, voi fate il vostro testamento online
Leggete di più su queste opzioni in Tipi di modelli di testamento.
Non importa quale tipo di modello di testamento preferiate, assicuratevi di sceglierne uno che sia dotato di chiare istruzioni in inglese in modo che possiate sentirvi sicuri che state facendo un testamento che faccia ciò che volete.
Cosa includere nel vostro testamento
Nessuno stato richiede un linguaggio specifico per fare un testamento. I migliori testamenti sono quelli che riflettono chiaramente i desideri di chi li fa. Quindi ciò che includete nel vostro testamento dipende da cosa volete che il vostro testamento faccia per voi. Molte persone usano un testamento per distribuire le loro proprietà dopo la loro morte. Un testamento può anche:
- Nominare il vostro esecutore testamentario.
- Nominare tutori per bambini piccoli e le loro proprietà.
- Dichiarare come pagare debiti e tasse.
- Provvedere per gli animali domestici.
- Serve come backup per un fondo fiduciario vivente.
Queste sono alcune cose che non dovreste cercare di fare nel vostro testamento:
- Mettere condizioni sui vostri regali. (Do la mia casa a Susan se finisce il college.)
- Lasciare istruzioni per le disposizioni finali.
- Lasciare proprietà per il vostro animale domestico.
- Lasciare istruzioni riguardo all’assistenza sanitaria.
- Fate disposizioni per denaro o proprietà che saranno lasciate in altro modo (come proprietà in un trust o proprietà per le quali avete nominato un beneficiario per il pagamento alla morte).
Per saperne di più, leggete Cosa non farà un testamento. Se volete fare una di queste cose, fatevi aiutare da un avvocato. Vedi sotto.
Rendere legale il vostro testamento
Dopo aver usato un modello di testamento per scrivere il vostro testamento, dovrete fare alcune cose per renderlo legale:
- Firmare il vostro testamento.
- Fate firmare il vostro testamento a due testimoni.
- Nella maggior parte degli stati, fate firmare ad un notaio un affidavit autoprovevole – questo è opzionale.
I vostri testimoni non devono sapere cosa c’è nel vostro testamento. Semplicemente riuniteli, dite ‘questo è il mio testamento’ e fateli firmare. I testamenti non hanno bisogno di essere firmati da un notaio per essere legali e vincolanti. Tuttavia, nella maggior parte degli stati si può anche allegare un affidavit autoprovante e questi devono essere firmati da un notaio. Gli affidavit autoprovevoli non influenzano la legalità del vostro testamento, ma rendono più facile l’omologazione del vostro testamento dopo la vostra morte.
Leggete di più su come finalizzare il vostro testamento in Eseguire un testamento.
Mentre la distanza sociale ha reso più difficile avere documenti autenticati o testimoniati da persone al di fuori della vostra famiglia, potete imparare di più sulle vostre opzioni in Notarizzazione e testimonianza di documenti legali durante la crisi del Coronavirus.
Far scrivere il testamento ad un avvocato
Se decidete che la vostra situazione è troppo complicata per scrivere il vostro testamento, o se preferite che lo faccia un professionista, allora avrete bisogno dell’aiuto di un avvocato. Ma assumere un avvocato non significa che dovete consegnare l’intero processo o spendere una quantità scandalosa di denaro. Invece, potete educare voi stessi sulla legge. Così facendo risparmierete denaro perché avrete bisogno di meno tempo con l’avvocato e aumenterete la probabilità che l’avvocato rediga un documento che rifletta i vostri desideri.
Leggi di più su Lavorare con un avvocato.
Per saperne di più sui testamenti e come si inseriscono in un piano patrimoniale più ampio, andate alla sezione Testamenti di Nolo.com.