Le questioni di diritto degli anziani possono essere complesse. Una parola o una mossa sbagliata può significare la differenza tra un buon risultato e un disastro se si diventa incapaci o se altri problemi inaspettati dovessero verificarsi durante la terza età. Un avvocato di diritto degli anziani può aiutarvi a pianificare ciò che accadrà se doveste diventare mentalmente o fisicamente incapaci di prendervi cura di voi stessi e dei vostri affari personali.
Non si tratta solo di morire
Il diritto degli anziani non è la stessa cosa del diritto patrimoniale, anche se coprono alcune delle stesse questioni. Il diritto degli anziani si occupa delle vostre finanze e proprietà in modo tale da provvedere al meglio a voi e alla vostra famiglia mentre siete ancora in vita. Il vostro patrimonio, d’altra parte, è ciò che lasciate ai vostri cari quando morite e come lo lasciate per ridurre al minimo le complicazioni della successione e i potenziali obblighi di imposta sul patrimonio.
Sono disponibili numerose opzioni per regolare nel modo più economico ed efficiente possibile il piano per tutte le eventualità. Per esempio, un contratto fiduciario revocabile può essere impostato in modo che qualcun altro si occupi della gestione dei vostri beni se arriva un momento in cui non potete più farlo da soli.
Un avvocato specializzato in diritto degli anziani può spiegarti queste opzioni in modo che tu possa avere un piano per questa eventualità.
Questioni di Medicaid
Medicaid impone delle linee guida severe per l’idoneità nel caso in cui tu abbia bisogno di assistenza a lungo termine. I benefici sono basati sul reddito e sul patrimonio, ma non si può dare via tutto ciò che si possiede per qualificarsi se si sospetta che si potrebbe avere bisogno di questo tipo di assistenza in un futuro imminente.
Le regole “Spend down” e un periodo di cinque anni di “look back” riportano i beni o il denaro nella propria proprietà per scopi qualificanti se si tenta di trasferirli ad altri. Un avvocato di diritto degli anziani avrà familiarità con queste regole e potrà guidarvi in anticipo nello sfortunato caso in cui abbiate bisogno di assistenza a lungo termine.
Risolvere situazioni familiari e finanziarie complesse
Date un’occhiata alla vostra vita e ai vostri beni per vedere se rientrate in una o più di queste situazioni che possono avere un impatto sulle vostre finanze:
- Sei in un secondo (o successivo) matrimonio
- Sei titolare di una o più aziende
- Sei proprietario di beni immobili in più di uno stato
- Hai un familiare disabile o sei diventato disabile
- Hai figli minori
- Hai figli “problematici”
- Non hai non hai figli
- Vuoi lasciare una parte o tutto il tuo patrimonio in beneficenza
- Hai un patrimonio sostanziale in 401(k)s e/o IRAs
- Hai divorziato di recente
- Hai perso di recente un coniuge o un altro membro della famiglia
- Hai un coniuge incapace che ha bisogno di assistenza a lungo termine
- Sia lungo termine
- Hai un patrimonio tassabile ai fini dell’imposta federale e/o statale sul patrimonio
Avrai bisogno della consulenza e dei consigli di un avvocato esperto in diritto degli anziani per assisterti con i tuoi piani futuri se una o più di queste situazioni si applicano a te. Altrimenti, il vostro stato, un ex-coniuge, o l’Internal Revenue Service potrebbero ricevere il controllo o la maggior parte del vostro patrimonio.
Le leggi statali determinano le regole del diritto degli anziani
Le leggi statali sono molto specifiche su ciò che può e non può essere incluso in un testamento, trust, direttiva medica anticipata, o procura finanziaria. Queste leggi controllano chi può e non può servire come rappresentante personale, fiduciario, sostituto dell’assistenza sanitaria, o procuratore sotto una procura.
Dettano chi può e non può essere testimone del vostro testamento, contratto fiduciario, o procura medica o finanziaria, e quali formalità devono essere seguite quando firmate un testamento, contratto fiduciario, o procura medica o finanziaria.
Anche se Medicaid è un programma autorizzato a livello federale, gli stati hanno il compito di amministrarlo a livello locale. Le leggi e le regole che governano Medicaid possono variare significativamente da stato a stato.
Lavorare con un avvocato specializzato in diritto degli anziani può evitare errori semplici ma molto costosi se voi o il vostro caro non avete familiarità con le leggi specifiche del vostro stato. Una semplice supposizione che non si rivela essere vera può lasciare i vostri piani nel caos.
Quanto costerà un avvocato?
Il vecchio detto latino “caveat emptor” o “buyer beware” si applica certamente alle questioni di diritto degli anziani se state pensando di gestire le cose da soli con un po’ di assistenza acquistata in negozio.
Potreste pensare di risparmiare qualche dollaro compilando la domanda di Medicaid da soli o usando moduli trovati su internet, ma la vostra famiglia potrebbe avere un brusco risveglio se poi venisse a sapere che non vi qualificate.
Parte o tutto il vostro testamento, il vostro contratto fiduciario o la vostra procura medica o finanziaria potrebbero non essere legalmente validi o non funzionare come previsto se tentate di crearli da soli o con l’aiuto di qualche software generico, unico per tutti. Voi e la vostra famiglia potreste finire per spendere migliaia di dollari in più per correggere errori inutili rispetto a quanto vi sarebbe costato un avvocato specializzato in diritto degli anziani.
Molti avvocati specializzati in diritto degli anziani si fanno pagare all’ora, così dovreste pagare solo il loro tempo per affrontare le questioni specifiche che vi riguardano. Altri offrono “pacchetti”. Essi forniranno vari servizi sotto l’ombrello di una tassa.
Come trovare un avvocato di diritto degli anziani
L’Accademia Nazionale degli avvocati di diritto degli anziani è composta da avvocati specializzati in questo campo. È un’organizzazione senza scopo di lucro che è stato intorno per assistere gli anziani dal 1987. I membri si trovano negli Stati Uniti, Canada, Regno Unito e Australia. Puoi cercare sul loro sito web per avere assistenza nel trovare qualcuno nella tua zona che lavori con te.
Ovunque tu trovi un avvocato, assicurati di controllare con l’ordine degli avvocati del tuo stato per assicurarti che sia ancora autorizzato a praticare la legge e che non sia stato oggetto di azioni disciplinari.