ここでは、Quickenの一般的な長所と短所、誰に最適なのか、コスト、新機能、アドオン、およびQuicken 2019の機能のウォークスルーについて説明します。
Quickenはパーソナルファイナンスの世界ではビッグネームの1つですが、それは部分的にはとても長く続いているからです。 Quickenは1983年にリリースされました。 その最初のバージョンはDOSで動作しました。 そのため、予算管理アプリの中では恐竜のような存在です。 とはいえ、誰にでも適した財務管理ツールというわけではありません。現在、パーソナルファイナンス ソフトウェアには多くの選択肢がありますが、Personal Capitalはその中でもトップの選択肢です
目次：
Quickenとは
もしあなたがQuickenを知らないのであれば、予算管理の世界では初めてかもしれません。 先に述べたように、Quickenは最も古い予算管理製品の1つです。 そして、長年にわたって進化してきました。
最近では、従来のダウンロード可能なソフトウェアを使ってQuickenにアクセスし、手動で更新することができます。 しかし、完全にオンラインで使用することもできます。
Quicken 2020 Features
Quickenは毎年新しいバージョンを発表しています。 2018年の最大の新機能は、例えばMacユーザー向けのオプションの拡大でした。 古いバージョンをアップグレードすることもできますし、最新バージョンから始めることもできます。 Quicken 2019の特徴をご紹介します。
2020年の新機能とコスト
2019年のQuickenの最大の新機能は、どのブラウザからでもアクセスできるウェブアクセスです。
ウェブ版のQuickenはすべての機能を備えているわけではありませんが、残高や取引の表示、予算や口座の確認、現在の投資や支出の傾向のチェックなどをオンラインで行うことができます。 また、デスクトップ版と同じ情報が含まれていますが、より簡単に操作できる合理化されたウェブ ダッシュボードを利用することもできます。
その他の修正および追加事項は以下の通りです。
- ユーザーから要望のあった複数のバグフィックスと機能強化、特に信頼性に重点を置いたもの
- Quicken for Macの起動と読み込み時間の短縮
- 投資管理のユーザーエクスペリエンスの向上と高速化
- バグフィックスを含む月例リリース。
- Quicken から直接レポートを電子メールで送信する機能
これらは Quicken の新しい機能ですが、この有名なプラットフォームに期待できる基本的な機能の概要は以下のとおりです。
ホーム タブ
Quicken のインターフェースの最初のタブは、「ホーム」タブです。 このタブには、現在の財務状況の簡単な概要が表示されます。 良い点は、この画面をカスタマイズできることです。 支出を優先して表示したり、投資を優先して表示したりすることができます。
Quickenを起動すると、ホーム画面には、以下のようなさまざまなクイックスタートオプションが表示されます。 請求書をシステムにセットアップすることを求めているのがわかります。 また、クイックスタートの際には、内蔵のウィザードを使用して、これらのプロセスを段階的に進めることができます。
「カスタマイズ」ボタンでは、ホーム画面に表示される内容や順番を正確に選択することができます。
ホーム画面やその他の画面からは、上にナビゲーションバー、左に1つのバーが表示されます。
支出
2つ目のタブは、支出を追跡するための場所です。 Quickenは、取り込んだ取引を自動的にカテゴリに分類します。 しかし、いつでも取引を再分類することができます。
この画面の良い点の1つは、支出をさまざまな単位で見ることができることです。 上部のドロップダウンメニューでは、特定のアカウントからの支出のみ、または特定の期間の支出を見ることができます。
このデータは、入ってきた時点では完全に不正確である可能性があることに留意してください。 分類されていない取引があった場合、Quickenは警告を発します。 しかし、インポートする際には、すべての取引のカテゴリーを再確認したほうがいいでしょう。
請求書と収入
これは、他の予算管理オプションと比較して、私がQuickenで最も気に入っている機能です。 Verizon や AT&T のような請求先と同期することができます。 すべての請求書と同期するには時間がかかります。 しかし、一度同期すると、Quickenはそれらをカレンダービューに表示します。
計画的な収入についても同じことができます。 定期的に給料をもらう仕事をしている場合は、給料日と金額をシステムに伝えます。
もし、請求書発行会社が利用できない場合は、手動で請求書を入力することもできます。 例えば、保育料の金額と毎月の支払日を入力することができます。
このインターフェースの正しい使い方を理解するまで、少しいじくり回さなければなりませんでした。 しかし、一度これを使えば、請求書の同期にはそれほど時間がかからないはずです。
請求書を入力したら、支払いが完了したときにマークを付けることができます。 請求書と同期していれば、これは自動的に行われます。
ファイナンシャル プランニング
Quickenの堅牢なファイナンシャル プランニング ツールには、予算編成、税金対策、長期計画など、いくつかのオプションが含まれています。
私は Quicken の予算管理ツールを使ってみました。 他のソフトウェアと同様、これまで使った中で最も直感的な予算作成ツールではありませんでした。 まず予算を作成し、「予算アクション」タブを使って、追加するカテゴリーを決めなければなりません。
カテゴリーを追加したら、金額を変更するために個別に編集しなければなりません。
しかし、私が気に入っているのは、年の初めに各カテゴリーの予算を月ごとに決めることができることです。 前もって計画を立てるのが好きな人には、これは素晴らしいオプションです。
Quicken には、このタブに「債務削減計算機」もあります。 これにより、現在の借金を把握し、返済計画を立てることができます。
「貯金目標」タブでは、貯金以外は同じことができます。 次の休暇や新しい車など、特定の目標のために貯蓄することができます。 このセクションは、短期および中期的な目標のためのものです。
Quickenには、Tax Centerもあります。 税務情報を入力すると、予想される申告額や納税額を教えてくれます。 また、支出を様々な税金カテゴリーに割り当てることもできます。 この機能は、中小企業の経営者や、税金控除の対象となる経費を伴う副業を行っている場合に役立ちます。
「ライフタイムプランナー」は、ご想像のとおり、あなたの経済生活全体を俯瞰するツールです。 最初にいくつかの質問に答えて、数年、数十年単位で財務状況を予測することができます。
アドオン
すでに Quicken をお使いの方は、いくつかの追加サービスを検討してみてはいかがでしょうか。 最も価値があるのは、請求書払いのサービスでしょう。 このサービスは、プレミア以上のユーザーは無料、それ以外のユーザーは月々9.95ドルです。 このサービスを利用すると、Quickenを通じて請求書を直接支払うことができます。
他にも、QuickenのSocial Security Optimizerや、Windowsユーザー向けのプレミアムサポートなど、検討すべきサービスがあります。
他にも、QuickenのSocial Security OptimizerやWindowsユーザー向けのプレミアムサポートなどのサービスがありますが、これらに代わるツールがオンラインにあるかもしれませんので、よく調べてみてください。 また、Quicken WillMakerというツールをプログラムから購入することもできます。
その他の機能
おそらく、Quickenの新しい機能の中で最も優れているのは、モバイル アカウントを設定してアラートを受け取る機能です。 例えば、さまざまな口座の変更や次回の請求書などのアラートを設定することができます。 最近では、ほとんどの銀行口座や投資口座でもアラートを設定することができます。
そしてもちろん、Quickenには多くのドキュメントとチュートリアルが用意されています。 これは、最も長い歴史を持つ財務管理ツールの 1 つです。 だからこそ、財務管理の方法について多くのことが書かれていると期待できるでしょう。 Tips & Tutorials」セクションでは、特に Quicken に関する情報や、借金の整理、貯蓄目標の設定などの幅広い情報を得ることができます。
Quicken の価格
数年前、Quicken はメンバーシップ ベースの価格モデルに移行しました。 これまでは、特定の年にソフトウェアを購入し、気が向いたときにアップグレードすることができました。
2019年、Quickenの様々なモデルの価格は以下の通りです：
- Quicken Starter: $34.99
- Quicken Deluxe：44.99ドル
- Quicken Premier：67.99ドル
- Quicken Home & Business：89.99ドル
編集部注：価格は2019年6月20日現在の最新情報です
これらのサブスクリプションの違いは何でしょうか？
- Starter：基本的な予算管理や請求書の管理にご利用いただけます。
- Deluxe: Starterに含まれるすべての機能に加えて、予算を完全にカスタマイズしたり、負債を管理・追跡したりすることができます。
- Premier: このバージョンには、無料のオンライン請求書払い、優先的なカスタマーサポートへのアクセス、税金や投資に役立つオプションが含まれています。
- Home & Business:
サインアップとスタートアップ
Quickenにサインアップするには、Quicken.comでアカウントを作成し、使用するバージョンを決めて、デスクトップ版をダウンロードするだけです。 主にウェブ上でQuickenを使用する場合でも、デスクトップ版をダウンロードすることをお勧めします。
Quicken の同期
Quicken には、いくつかの異なる同期方法があります。
Quicken の銀行同期
Quicken の銀行同期
Quicken は、あなたが設定することを選択した場合、あなたの銀行および投資口座と安全に同期できます。 つまり、残高、取引、および投資のパフォーマンスを自動的に取り込むことができます。 これはQuickenの強みのひとつだと思います。 多くの人は、取引を手入力する必要がなければ、毎月の予算を守ることができるでしょう。
ただし、銀行口座と同期するようにQuickenを設定する必要はありません。
Quicken Cloud
Quicken Cloud は、デスクトップ版、Quicken Mobile、および Web 上の Quicken の間でデータの同期を保ちます。 デスクトップのみにデータを保持したい場合は、オフにすることもできます。
Quickenのセキュリティ
多くの金融商品と同様に、Quickenは銀行レベルの256ビット暗号化を使用してデータを安全に保ちます。 また、複数のファイアウォールとチェックを使用して、Quickenに入力されるデータの安全性を確保しています。
Quicken for Mobile
Quickenには、AppleとAndroidの携帯電話で動作するモバイルアプリがあります。 このアプリはウェブサービスに似ています。 最も重要な財務ダッシュボードやデータにアクセスすることができます。 モバイルアプリでは、携帯電話のカメラでレシートを保存したり、使った分だけ取引を入力することができます。
デスクトップ版やウェブ版と同様に、モバイルアプリはパスコードと256ビットの暗号化によって保護されています。
モバイルアプリからQuickenを完全に起動してセットアップすることはできません。
カスタマーサービスとサポート
Quickenは、カスタマーサービスとサポートのためのさまざまなオプションを提供しています。 充実したコミュニティがあり、よくある質問にすぐに答えてくれることもあります。 また、電子メール、電話、またはチャットでサポートを受けることもできます。
プレミア以上の会員になると、優先的にサポートを受けることができます。
Quickenの長所と短所
80年代からあるツールには、好きなものも嫌いなものもたくさんあります。 Quickenには確かに癖がありますし、誰にでも合うというわけではありません。 しかし、長年愛用しているユーザーにはたまらない魅力もあります。
Quickenの長所
- 銀行口座との同期はオプション： 予算管理ツールが銀行口座と直接つながることに抵抗がある場合でも、Quickenはその必要がありません。 できます。 しかし、手動で取引を入力することもできます。 また、銀行から取引内容をまとめたQuickenまたはCSVファイルをダウンロードして、Quickenにアップロードすることもできます。
- 使いやすいビジュアル。 予算管理ツールの中では、Quickenのビジュアルはあまり魅力的ではありません。 しかし、ひどいものではありません。
- 予算と投資データの両方を管理できる。 MintやPersonal Capitalのような他の多くのツールは、予算管理（Mint）または投資（Personal Capital）のどちらかに焦点を当てています。
- 債務削減ツールが組み込まれています。 借金を返そうとしていますか？ Quickenには、負債を減らすためのツールが組み込まれています。 余分な借金の支払いによる影響を予測することができ、利息の節約にもなります。
- 請求書の追跡とリマインダー。 クレジットカードや公共料金の支払いなど、多くの会社から請求書を受け取っていると思います。 しかし、Quickenを使えば、それらすべてを同じインターフェースに移すことができます。
- 今後の請求書に基づいた残高の予測。 Quickenで請求書を入力する際の優れた点のひとつは、今後の請求書に基づいて、将来的にどのくらいのお金が必要かを把握できることです。 自分の純資産を記録することが重要なら（そうすべきです！）、Quickenはそれを簡単にしてくれます。 サイドバーに純資産の計算結果が表示され、変更を加えたり新しい取引を取り込んだりすると、それが更新されます。
- アラート機能付きモバイルアプリ。 Quickenにはモバイルアプリがあります。 このアプリは最も洗練されたものではありません。
- オンラインでアクセス可能。 最近までウェブ上でQuickenにアクセスすることができなかったので、これは「短所」のセクションに記載されていました。
Quickenの短所
- かなり高価であること。 Quickenは、Intuitの無料ツールであるMint.comとよく似ています。 基本的には、より堅牢なバージョンです。
- すべての銀行と簡単に同期できるわけではありません。 私はQuickenとHuntington National Bankの当座預金口座との同期に苦労しました。 一応、他のツールでもHuntingtonとのトラブルはありました。 しかし、Quickenの問題点は、口座との同期を試みる前に購入しなければならないことです。 ですから、取引の同期が重要な場合は、自分の銀行で使えるかどうか、オンラインで調べてみるといいでしょう。 おそらく、初めてQuickenを使うユーザーにとっての最大の問題は、その圧倒的な存在感でしょう。 Quickenにはたくさんの異なるツールや情報が含まれています。 セットアップには時間がかかり、効率的な使い方を学ぶにはさらに時間がかかります。 家計の全体像を把握したいのであれば、時間をかける価値はあるでしょう。
- いくつかのインターフェースに比べてスムーズではありません。 Quicken は、そのインターフェイスにいつも不満がありました。 いくつかの予算ツールのインターフェイスに比べて、美しさや直感的な操作性に欠けています。 とはいえ、私が最初にレビューしたときよりも良くなっています。
Alternatives to Quicken
現在、インターネット上にはさまざまな予算管理ソリューションがあふれています。 Quickenよりも安価で使いやすいものが多いですが、高性能な機能を1つの製品にまとめたものはあまりありません。
私のお気に入りをいくつかご紹介します。
Personal Capital。 このオプションは、主に投資を管理するのに適していますが、基本的な予算管理にも使用することができます。
Mint: このオプションは、主に投資の管理に最適です。 これはQuickenの弟分のようなものです。 同じIntuit社の製品で、予算管理や貯蓄目標など、Quickenと同じ機能の多くを無料で提供しています。
Who is Quicken For?
Quickenの基本的な長所と短所がわかったところで、自分に合っているかどうかがわかったのではないでしょうか。
細部にこだわる人
自分の経済生活のあらゆる側面を一箇所で把握したいと思っている人には、Quickenは最適なツールかもしれません。 確かに、予算や投資を管理するツールには似たような機能があります。
細部にこだわる人は、Quickenの機能を調べることに時間を費やすかもしれません。
細かいことにこだわる人は、Quickenの機能を調べるのに時間がかかるかもしれません。
ビジネスオーナー
もちろん、ビジネスオーナーにとってもQuickenは欠かせないツールです。 大企業や非営利団体でも、ビジネスの予算を管理するためにその強力なツールを使用しています。
しかし、中小企業のオーナーや起業家にとっては理想的なツールだと思います。 というのも、このツールはビジネスの予算と個人の予算を同時に管理できるからです。 ビジネスとプライベートを分けて考えることもできますが、1つのツールで両方を管理することができます。
投資家と予算管理
このレビューで前にも述べたように、他の多くのツールは投資か予算管理のどちらかに焦点を当てています。 パーソナル キャピタルは、投資の詳細なビューと支出のスカイレベルのビューを求めている場合、優れたツールです。 より詳細な予算のために使うこともできますが、そのために作られたものではありません。 一方、Mintは、投資を追跡します。
Quickenは、詳細な予算管理と詳細な投資を組み合わせており、1つのツールで両方を得ることができます。
Quickenは、詳細な予算管理と詳細な投資を組み合わせたツールで、1つのツールで両方を得ることができます。 Quickenはそのどちらにも設定できません。 Quickenはデスクトップだけで使うことができます。
他のシステムのセキュリティを心配している場合、Quickenは必要な財務管理ツールを提供しながら、セキュリティの懸念を軽減することができます。
Bottom Line
Quickenは予算と財務管理のゲームでは古株ですが、ここ数年は新しい競合他社に追いつくために良い仕事をしているようです。 予算や投資の管理など、財務管理ツールとして必要なことは基本的にすべてできます。 とはいえ、非常に強力なツールであるため、学習曲線が急な場合があります。もし、最初のうちは財務管理に多くの時間を費やしたくないのであれば、よりシンプルで合理的なシステムを選ぶとよいでしょう。