Additional Disclosures
ベンチマークは、退職年齢での目標倍率と、その目標とそれを達成するために必要な貯蓄率に合致した長期的な貯蓄の軌跡に基づいています。 世帯収入は、45歳までは5％、それ以降は3％（想定インフレ率）で増加します。 退職前の投資リターンは税引前で7%とし、貯蓄は税別で増やします。 65歳で退職し、資産の4％（30年間のインフレ調整後の安定した支出を支えることを目的とした率）の引き出しを開始する。 貯蓄のベンチマーク範囲は、現在の世帯収入が約7万5,000ドルから25万ドルの個人または夫婦を対象としています。 退職時の目標倍率は、退職時の推定支出ニーズ（退職前の水準から5％削減した場合を含む）、社会保障給付（SSA.govのQuick Calculatorを使用し、完全な退職年齢で請求すると仮定し、社会保障庁が想定する収入履歴パターン）、州税（社会保障給付を除く収入の4％）、および連邦税を反映しています。 世帯は、25 歳で 6％の貯蓄を開始し、必要な貯蓄率に達するまで毎年 1％ずつ貯蓄率を上げていくものとします。 ベンチマークの範囲は、2020年1月1日現在の連邦税率と、2025年以降に2018年以前の水準に戻る予定の税率を用いて計算された高い金額を反映しています。
重要なお知らせ
本資料は、一般的な教育目的のためにのみ提供されており、法律、税務、投資に関するアドバイスを提供することを意図していません。 また、本資料は、投資、投資戦略、口座タイプに関する推奨を行うものではなく、特定の投資行動がお客様にとって適切であることを示唆するものでもありません。
本資料に掲載されている見解は、2020年6月現在の著者の見解であり、予告なく変更されることがあります。また、これらの見解は、他のT.Rowe Priceアソシエイトの見解と異なる場合があります。
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