ねずみ講とは何か？
ネズミ講とは、投資家に少ないリスクで高い収益を約束する詐欺的な投資詐欺のことです。 ネズミ講とは、後の投資家から奪ったお金で初期の投資家にリターンをもたらす詐欺的な投資詐欺です。
ねずみ講もマルチ商法も、新規の投資家が殺到して資金が足りなくなり、最終的には破綻します。
重要なポイント
- ねずみ講はマルチ商法に似ていますが、新しい投資家を獲得することで古い投資家に利益をもたらします。
- ねずみ講を行っている企業は、投資をしてくれる新しい顧客を集めることにすべてのエネルギーを注いでいます。
ねずみ講とは？
ねずみ講を理解する
ねずみ講とは、顧客にほとんど、あるいは全くリスクなしに大きな利益を約束する投資詐欺のことです。
この新しい収入は、正規の取引による利益として表示されたリターンを元の投資家に支払うために使用されます。
この新しい収入を元の投資家にリターンとして支払うのです。
ねずみ講の起源
「ねずみ講」という言葉は、1919年にチャールズ・ポンジーという詐欺師が作った造語です。 しかし、この種の投資詐欺が初めて記録されたのは、1800年代半ばから後半にかけて、ドイツのアデレ・シュピッツェーダーとアメリカのサラ・ハウが仕組んだものでした。
1919年にチャールズ・ポンジーが最初に仕掛けたのは、アメリカの郵便局を利用したものでした。
1919年、チャールズ・ポンジの最初の計画は、米国の郵便局を対象としたものでした。当時の郵便局は、国際返信用クーポンを開発していました。
ポンジ・スキームは、古い投資家にリターンを提供し続けるために、常に新しい投資の流れに依存しています。
このような交換はアービトラージとして知られており、違法な行為ではありません。
自分の会社であるSecurities Exchange Companyの名のもとに、45日で50%、90日で100%のリターンを約束しました。
「証券取引所会社」という名前で、45日で50%、90日で100%のリターンを約束した。 ポンジーは、実際にお金を投資するのではなく、お金を再分配して、投資家に「儲かった」と言ったのです。 このスキームは、1920年8月にボストンポスト紙が証券取引所を調査するまで続きました。 新聞の調査の結果、ポンジーは1920年8月12日に連邦政府に逮捕され、数件の郵便詐欺の罪で起訴されました。
ネズミ講のレッドフラッグ
ネズミ講の概念は1920年で終わりませんでした。 テクノロジーの変化とともに、ねずみ講も変化しました。 2008年、バーナード・マドフは、存在しない投資で顧客が利益を得ているように取引報告書を改ざんしたねずみ講を運営していたとして有罪判決を受けました。
ねずみ講に使われた技術にかかわらず、ほとんどの場合、似たような特徴があります。
- 少ないリスクで高いリターンが約束されている
- 市場の状況にかかわらず、一貫したリターンが得られる
- 証券取引委員会(SEC)に登録されていない投資
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- 秘密にされているか、複雑すぎて説明できないとされている投資戦略
- 顧客が自分の投資に関する正式な書類を見ることができない
- 顧客が自分のお金を引き出すことに困難を感じている