Cómo redactar un testamento

La mayoría de la gente sabe que necesita un testamento pero no está segura de cómo redactarlo. La primera decisión que tendrá que tomar es si va a escribir su testamento usted mismo. La mayoría de las personas pueden redactar un testamento sencillo sin necesidad de un abogado, pero algunas situaciones requieren ayuda profesional. Lea más sobre esta elección en Cómo hacer un testamento: ¿Son opcionales los abogados?

Cómo escribir un testamento usted mismo

Si decide escribir su propio testamento, probablemente querrá ayuda para crear su documento, querrá saber qué incluir y querrá saber cómo hacerlo legal.

Plantillas de testamento

En primer lugar, elija una herramienta que le ayude a escribir su testamento. Puedes usar un libro que te dé una variedad de cláusulas de testamento que tú mismo pongas, o puedes usar un programa que lo ponga por ti. En cualquier caso, querrá hacer un documento que esté mecanografiado, porque aunque los testamentos escritos a mano están permitidos en algunos estados, crear un documento formal y mecanizado es menos probable que cause problemas después de su muerte.

Encuentre una herramienta para hacer testamentos en la que pueda confiar. Hay varios tipos, entre ellos:

• Formularios planos – documentos para rellenar en blanco que puede editar con su procesador de textos
• Formularios estatutarios – formularios escritos en las leyes de sólo unos pocos estados
• Libros de testamentos – los libros suelen proporcionar instrucciones completas para rellenar los formularios planos, y también pueden ofrecer información adicional sobre la planificación del patrimonio
• Software de testamentos – con el software de planificación del patrimonio, usted responde a las preguntas de la «entrevista» y luego el programa construye el testamento por usted
• Programas de testamento en línea – estos funcionan como el software de testamento, pero en lugar de cargar el programa en el ordenador, usted hace su testamento en línea

Lea más sobre estas opciones en Tipos de plantillas de testamento.

Independientemente del tipo de plantilla de testamento que prefiera, asegúrese de elegir una que venga con instrucciones claras en inglés sencillo para que pueda sentirse seguro de que está haciendo un testamento que hace lo que usted quiere.

Qué incluir en su testamento

Ningún estado requiere un lenguaje específico para hacer un testamento. Los mejores testamentos son los que reflejan claramente los deseos del testador. Por lo tanto, lo que incluya en su testamento dependerá de lo que quiera que su testamento haga por usted. La mayoría de las personas utilizan un testamento para distribuir sus bienes después de su muerte. Un testamento también puede:

• Nombrar a su albacea.
• Nombrar a los tutores de los niños pequeños y sus propiedades.
• Declarar cómo pagar las deudas y los impuestos.
• Proveer para las mascotas.
• Servir como respaldo para un fideicomiso en vida.

Aquí hay algunas cosas que no debe intentar hacer en su testamento:

• Poner condiciones a sus donaciones. (Le doy mi casa a Susan si termina la universidad.)
• Deja instrucciones para los arreglos finales.
• Deja propiedades para tu mascota.
• Deja instrucciones sobre el cuidado de la salud.
• Hacer arreglos para el dinero o la propiedad que se dejará de otra manera (como la propiedad en un fideicomiso o la propiedad para la que ha nombrado un beneficiario de pago en la muerte).

Para obtener más información, lea Lo que no hará un testamento. Si quieres hacer alguna de estas cosas, busca la ayuda de un abogado. Vea a continuación.

Cómo hacer legal su testamento

Después de usar una plantilla de testamento para escribirlo, tendrá que hacer algunas cosas para hacerlo legal:

• Firme su testamento.
• Haga que dos testigos firmen su testamento.
• En la mayoría de los estados, haga que un notario firme una declaración jurada autoprobatoria – esto es opcional.

Sus testigos no necesitan saber lo que hay en su testamento. Simplemente reúnalos, diga «este es mi testamento» y hágalos firmar. Los testamentos no necesitan ser firmados por un notario para ser legales y vinculantes. Sin embargo, en la mayoría de los estados se puede adjuntar una declaración jurada autoprobatoria, que debe ser firmada por un notario. Las declaraciones juradas autoprobatorias no afectan a la legalidad de su testamento, pero facilitan la legalización de su testamento después de su muerte.

Lea más sobre la finalización de su testamento en Ejecutar un testamento.

Aunque el distanciamiento social ha hecho más difícil que los documentos sean notariados o presenciados por personas ajenas a su hogar, puede aprender más sobre sus opciones en Notarizar y presenciar documentos legales durante la crisis del coronavirus.

Cómo redactar su testamento con un abogado

Si decide que su situación es demasiado complicada para redactar su propio testamento, o si simplemente prefiere que lo haga un profesional, entonces necesitará la ayuda de un abogado. Pero contratar a un abogado no significa que tenga que entregar todo el proceso o gastar una cantidad escandalosa de dinero. En lugar de ello, puede informarse usted mismo sobre la ley. Hacerlo le ahorrará dinero porque necesitará menos tiempo con el abogado y aumentará la probabilidad de que éste redacte un documento que refleje sus deseos.

Lea más sobre Cómo trabajar con un abogado.

Para saber más sobre testamentos y cómo encajan en un plan patrimonial más amplio, vaya a la sección de testamentos de Nolo.com.