En esta página hay una Calculadora de Rentabilidad Histórica del Dow Jones Industrial Average. Puede introducir periodos de tiempo desde 1 mes hasta 60 años y 11 meses y ver los rendimientos anuales estimados del Dow Jones Industrial – es decir, los rendimientos anuales secuenciales medios – si compró y mantuvo durante todo el periodo de tiempo.
Elija ajustar la reinversión de dividendos (nota: sin comisiones ni impuestos) y la inflación. Los resultados muestran una medida de la volatilidad: la volatilidad histórica mensual realizada y la volatilidad histórica anual realizada. Por último, si selecciona un mes final en la pestaña «Entrada», DQYDJ calculará todos los periodos que terminen en ese mes, lo que resulta útil para realizar comparaciones de periodos históricos.
Para obtener rendimientos totales en un periodo de tiempo concreto, no utilice esta calculadora, sino la calculadora de rendimientos del Dow Jones Industrial Average.
La Calculadora de Rentabilidad Histórica del Promedio Industrial Dow Jones
Cómo utilizar la Calculadora de Rentabilidad Histórica del Promedio Industrial Dow Jones
Hay tres opciones esenciales en las que tendrá que pensar antes de ejecutar. Puede elegir tantos periodos para analizar como su ordenador (y sus ojos) puedan soportar. Sin embargo, le sugerimos que lo ejecute varias veces.
También tenga en cuenta: todos los rendimientos están anualizados, a menos que se indique lo contrario. Usted puede comparar directamente los resultados anualizados entre los períodos de tiempo, pero verá números increíbles para los marcos de tiempo más pequeños – ¡un alto rendimiento mensual parece más alto cuando se anualiza!
Para ser claros: estos son los rendimientos anualizados estimados utilizando sus opciones sobre el marco de tiempo seleccionado. No se trata de rendimientos totales.
Entradas a la Calculadora de Rendimiento Histórico del Promedio Industrial Dow Jones
- Reinversión de Dividendos – Por defecto, modelamos los dividendos pagados y reinvertidos en «acciones» simuladas del Dow Jones. No intentamos modelar los impuestos, las comisiones y otros costes a los que se enfrenta un inversor típico.
- Ajuste por inflación (IPC) – Utilizamos el IPC como nuestra aproximación a la inflación. Puede desactivar este ajuste.
- Resultados detallados para los períodos que terminan – Si selecciona esto, añadimos otra tabla de resultados con un registro de todos los períodos de retorno que terminan en el mes de este menú. Podemos ver que esto es valioso para las comparaciones de números redondos, como los rendimientos de 1, 5, 10, 20 o 30 años, donde le gustaría ver el rendimiento que termina en una fecha definida.
- Usando el Ajuste de Inflación (IPC) – ¿Se ajustaron estos resultados a la inflación?
- Calculando la Reinversión de Dividendos – ¿Los resultados calculados tienen en cuenta la reinversión de dividendos?
- Volatilidad Histórica Mensual Realizada – Para periodos mes a mes, hemos calculado la volatilidad histórica. (Ver aquí)
- Volatilidad histórica anual realizada – Lo mismo para los resultados anuales.
- Estadísticas de resumen – La media, la mediana, la rentabilidad máxima y la mínima, así como la desviación estándar de las rentabilidades para todos los períodos seleccionados.
- Tabla de percentiles – El cuantil de las rentabilidades para cada período seleccionado. La rentabilidad citada es superada por el porcentaje de los periodos rodantes en la columna del extremo izquierdo. Aquí hay un ejemplo de interpretación:
- Los conjuntos ordenados le llevan desde el 2º percentil hasta el 98º percentil de los retornos 2 por ciento a la vez
- La herramienta grafica todos los períodos de tiempo seleccionados en el mismo gráfico.
- Para evitar una peculiaridad oculta de div con Google Charts, el gráfico se redibuja cada vez que se hace clic en la pestaña «Gráfico». (Cuidado si estás en el móvil.)
Resultados de la Calculadora de Rendimiento Histórico del Promedio Industrial Dow Jones
(Opcional) Rendimientos anualizados que terminan… – Si ha seleccionado un mes en el desplegable de Resultados Detallados, también mostraremos una tabla con las rentabilidades exhaustivas que terminan en el mes elegido. Esto es más popular usando ‘enero’ como un mes final con períodos como 1, 5, 10 o 20 años.
Calcular los resultados del Dow Jones Industrial Average Historical Return Calculator
La metodología de esta calculadora sigue la calculadora de reinversión de dividendos del Dow Jones Industrial Average. Cuando los datos subyacentes se actualicen allí, esta herramienta los seguirá automáticamente.
Conclusiones de la Calculadora de Rentabilidad Histórica del Promedio Industrial Dow Jones
Por todos los golpes de la prensa financiera a los índices ponderados por precio, el S&P 500 ponderado por capitalización bursátil (vea la versión del S&P 500 de la herramienta aquí) y el Dow Jones Industrial Average han tenido un comportamiento similar a largo plazo.
Estas profundas inmersiones en las rentabilidades históricas demuestran el viejo consejo: cuanto más se espera, históricamente, más suaves son las rentabilidades históricas. Un rápido vistazo al gráfico muestra que la pendiente de la rentabilidad histórica se aplana a medida que se aumentan los plazos.
A nivel práctico, el dinero que se necesita a corto plazo es mejor dejarlo fuera de la renta variable. Sin embargo, a lo largo de una carrera de 30-40 años a más largo plazo es probable que tenga que asumir algunos riesgos con su dinero expuesto a los mercados de valores.
¿Ve algo interesante en los resultados? ¿Te sorprende que el Promedio Industrial Dow Jones y el S&P 500 tengan resultados tan similares a largo plazo?