A) Desestimación vs. Cierre de un Caso de Bancarrota — Las principales diferencias entre la desestimación y el cierre de un caso de bancarrota implican la descarga, la capacidad de presentar otro caso de bancarrota, y las consecuencias de presentar otro caso de bancarrota.
- Desestimación de un caso de bancarrota – La desestimación normalmente significa que el tribunal detuvo todos los procedimientos en el caso de bancarrota principal Y en todos los procedimientos adversos, y una orden de descarga no se introdujo. La desestimación puede ocurrir porque un deudor solicitó la desestimación y califica para la desestimación voluntaria. La desestimación también puede ocurrir sin el consentimiento de un deudor si el tribunal ordena la desestimación por sí mismo, o un fiduciario o un acreedor presenta una moción para desestimar el caso de bancarrota y el tribunal concede la moción. Vea las preguntas frecuentes relacionadas más abajo.
- Cierre de un caso de bancarrota – El cierre significa que toda la actividad en el caso de bancarrota principal se ha completado. Esto significa que todas las mociones ya han sido resueltas, y si se nombró un fideicomisario, el fideicomisario ha presentado una declaración de que todos los deberes del fideicomisario han sido completados. Consulte las preguntas frecuentes relacionadas a continuación.
- El cierre no significa que se haya presentado una descarga a menos que se hayan completado todas las actividades relacionadas con la determinación de la descarga. Si un caso de bancarrota se cierra sin una descarga porque un deudor individual no presentó a tiempo un Certificado de Finalización del Curso de Instrucción sobre Gestión Financiera Personal, un deudor debe presentar una Moción para Reabrir el Caso.
El cierre no significa necesariamente que todos los procedimientos adversarios hayan terminado. Para obtener información sobre los procedimientos adversarios, consulte las preguntas frecuentes relacionadas a continuación.
B) Conversión a otro capítulo de bancarrota – La conversión significa que el tribunal ha aprobado el cambio de un caso de bancarrota de un capítulo a otro capítulo. La conversión puede ser solicitada por un deudor, por un síndico o por un acreedor, o ser ordenada independientemente por el tribunal. A veces la conversión se aprueba automáticamente, y en otras situaciones se rechaza o requiere una audiencia del tribunal para aprobar una moción de conversión. En algunos aspectos, la conversión inicia el caso de bancarrota de nuevo porque hay diferentes derechos y deberes para el deudor y los acreedores. En otros sentidos, la conversión continúa las actividades que ya se están llevando a cabo. Es muy recomendable consultar a un abogado de bancarrota para discutir el derecho de un deudor para convertir a otro capítulo y el impacto de la conversión. Vea las preguntas frecuentes relacionadas más abajo.