Cosa sono le euristiche?
Un’euristica, o una tecnica euristica, è qualsiasi approccio alla soluzione dei problemi che utilizza un metodo pratico o varie scorciatoie per produrre soluzioni che possono non essere ottimali ma che sono sufficienti dato un tempo limitato o una scadenza. I metodi euristici sono intesi per essere flessibili e sono usati per decisioni rapide, specialmente quando trovare una soluzione ottimale è impossibile o impraticabile e quando si lavora con dati complessi.
Key Takeaways
- L’euristica è un metodo per risolvere i problemi in modo rapido che fornisce un risultato sufficiente per essere utile dati i limiti di tempo.
- Investitori e professionisti della finanza usano un approccio euristico per velocizzare l’analisi e le decisioni di investimento.
- L’euristica può portare a decisioni sbagliate basate su un set di dati limitato, ma la velocità delle decisioni può talvolta compensare gli svantaggi.
Capire l’euristica
I vari avventi e le innovazioni della tecnologia digitale hanno sconvolto aspetti di molte industrie diverse, tra cui la finanza, la vendita al dettaglio, i media e i trasporti. Alcune attività quotidiane sono diventate obsolete; per esempio, gli assegni vengono depositati su conti bancari senza visitare una filiale locale, prodotti e servizi vengono acquistati online, e il cibo da asporto viene consegnato da app per la consegna del cibo. Tutta questa nuova tecnologia crea dati, che sono sempre più condivisi tra più industrie e settori. Un professionista di qualsiasi settore può trovarsi a lavorare con montagne di dati complessi per risolvere un problema. I metodi euristici possono essere impiegati per aiutare con la complessità dei dati, dato il tempo e le risorse limitati.
Vantaggi e svantaggi dell’uso delle euristiche
Le euristiche facilitano le decisioni tempestive. Gli analisti di ogni settore usano regole empiriche come congetture intelligenti, prove ed errori, il processo di eliminazione, formule passate e l’analisi di dati storici per risolvere un problema. I metodi euristici rendono il processo decisionale più semplice e più veloce attraverso scorciatoie e calcoli abbastanza buoni.
Ci sono dei compromessi con l’uso dell’euristica che rendono l’approccio incline a bias ed errori di giudizio. La decisione finale dell’utente potrebbe non essere la soluzione ottimale o migliore, la decisione presa potrebbe essere imprecisa, e i dati selezionati potrebbero essere insufficienti (portando così a una soluzione imprecisa di un problema). Ad esempio, gli investitori copycat spesso imitano il modello di investimento dei manager di successo per evitare di ricercare da soli i titoli e le informazioni quantitative e qualitative associate.
Gli investitori copycat sperano che le formule utilizzate da questi manager guadagnino continuamente profitti, ma questo non è sempre il caso. Per esempio, il crollo di Valeant Pharmaceutical International è stato uno shock per gli investitori; l’azienda ha visto le sue azioni crollare del 90% dal 2015 al 2016. Valeant era un’azione presente nei portafogli di molti gestori di hedge fund e degli investitori che li copiano.
Esempio di euristica
Un metodo di scorciatoia popolare nel problem-solving è chiamato euristica della rappresentatività. La rappresentatività usa scorciatoie mentali per prendere decisioni basate su eventi o tratti del passato che sono rappresentativi o simili alla situazione attuale. Diciamo, per esempio, che Fast Food ABC ha ampliato le sue operazioni in India e il suo prezzo delle azioni è salito. Un analista ha notato che l’India è un’impresa redditizia per tutte le catene di fast food. Pertanto, quando Fast Food XYZ ha annunciato il suo piano di esplorare il mercato indiano l’anno successivo, l’analista non ha perso tempo nel dare a XYZ una raccomandazione “buy”.
Anche se il suo approccio di scorciatoia ha risparmiato la revisione dei dati per entrambe le società, potrebbe non essere stata la decisione migliore. Il Fast Food XYZ potrebbe avere cibo che non è attraente per i consumatori indiani, cosa che la ricerca avrebbe rivelato.
Ancoramento e aggiustamento è un altro approccio euristico prevalente. Con l’ancoraggio e l’aggiustamento, una persona inizia con un numero o un valore specifico chiamato ancoraggio e successivamente aggiusta quel numero fino a raggiungere un valore accettabile nel tempo. Il problema principale di questo metodo è che se il valore dell’ancora iniziale non è il vero valore, allora tutti i successivi aggiustamenti saranno sistematicamente distorti verso l’ancora e lontani dal vero valore. Poiché il prezzo alto è un’ancora, il prezzo finale tenderà ad essere più alto che se il venditore avesse offerto un prezzo giusto o basso per iniziare.