Wat zijn Heuristieken?
Een heuristiek, of een heuristische techniek, is een benadering van het oplossen van problemen waarbij gebruik wordt gemaakt van een praktische methode of verschillende sluipwegen om oplossingen te produceren die misschien niet optimaal zijn, maar wel voldoende gezien een beperkt tijdsbestek of deadline. Heuristische methoden zijn bedoeld om flexibel te zijn en worden gebruikt voor snelle beslissingen, vooral wanneer het vinden van een optimale oplossing onmogelijk of onpraktisch is en bij het werken met complexe gegevens.
Key Takeaways
- Heuristieken zijn methoden om problemen op een snelle manier op te lossen die een resultaat oplevert dat voldoende is om bruikbaar te zijn gezien de tijdsbeperkingen.
- Beleggers en financiële professionals gebruiken een heuristische aanpak om analyses en investeringsbeslissingen te versnellen.
- Heuristieken kunnen leiden tot slechte besluitvorming op basis van een beperkte dataset, maar de snelheid van beslissingen kan de nadelen soms goedmaken.
Heuristiek begrijpen
De verschillende ontwikkelingen en innovaties van digitale technologie hebben aspecten van veel verschillende industrieën verstoord, waaronder de financiële wereld, de detailhandel, de media en het vervoer. Sommige dagelijkse activiteiten zijn overbodig geworden; zo worden cheques op bankrekeningen gestort zonder een bezoek aan een lokaal filiaal, worden producten en diensten online gekocht en wordt afhaalmaaltijden bezorgd door bezorgapps van de foodservice. Al deze nieuwe technologie creëert gegevens, die in toenemende mate worden gedeeld door verschillende industrieën en sectoren. Een professional in om het even welke sector kan te maken krijgen met bergen complexe gegevens om een probleem op te lossen. Heuristische methoden kunnen worden ingezet om te helpen bij de complexiteit van gegevens, gegeven beperkte tijd en middelen.
Voordelen en nadelen van het gebruik van heuristieken
Heuristieken vergemakkelijken tijdige beslissingen. Analisten in elke bedrijfstak maken gebruik van vuistregels zoals intelligent giswerk, trial and error, het proces van eliminatie, formules uit het verleden, en de analyse van historische gegevens om een probleem op te lossen. Heuristische methoden maken het nemen van beslissingen eenvoudiger en sneller door short cuts en goede berekeningen.
Het gebruik van heuristieken brengt nadelen met zich mee die de aanpak vatbaar maken voor vooringenomenheid en beoordelingsfouten. De uiteindelijke beslissing van de gebruiker kan niet de optimale of beste oplossing zijn, de genomen beslissing kan onnauwkeurig zijn, en de geselecteerde gegevens kunnen ontoereikend zijn (wat dus kan leiden tot een onnauwkeurige oplossing voor een probleem). Copycat beleggers imiteren bijvoorbeeld vaak het beleggingspatroon van succesvolle beleggingsmanagers om zelf geen onderzoek te hoeven doen naar effecten en de bijbehorende kwantitatieve en kwalitatieve informatie.
Copycat beleggers hopen dat de door deze managers gebruikte formules hen voortdurend winst zullen opleveren, maar dit is niet altijd het geval. Zo was de crash van Valeant Pharmaceutical International een schok voor beleggers; het bedrijf zag zijn aandeel van 2015 tot 2016 met 90% kelderen. Valeant was een aandeel dat werd gehouden in de portefeuilles van veel hedgefondsmanagers en de beleggers die hen kopiëren.
Voorbeeld van Heuristiek
Een populaire snelkoppelingsmethode bij het oplossen van problemen wordt representativiteitsheuristiek genoemd. Representativiteit maakt gebruik van mentale snelkoppelingen om beslissingen te nemen op basis van gebeurtenissen of kenmerken uit het verleden die representatief zijn voor of lijken op de huidige situatie. Stel bijvoorbeeld dat Fast Food ABC zijn activiteiten uitbreidde naar India en zijn aandelenkoers de lucht in schoot. Een analist merkte op dat India een winstgevende onderneming is voor alle fast food ketens. Toen Fast Food XYZ aankondigde dat het het jaar daarop de Indiase markt zou gaan verkennen, gaf de analist XYZ in een mum van tijd een koopaanbeveling.
Hoewel zijn snellere aanpak het nakijken van gegevens voor beide bedrijven bespaarde, kan het niet de beste beslissing zijn geweest. Fast Food XYZ heeft misschien voedsel dat niet aantrekkelijk is voor Indiase consumenten, wat uit onderzoek zou zijn gebleken.
Anchoring and adjustment is een andere veel voorkomende heuristische benadering. Bij ankeren en bijstellen begint iemand met een specifiek streefgetal of -waarde – het anker – en past dat getal vervolgens aan tot na verloop van tijd een aanvaardbare waarde is bereikt. Het grote probleem met deze methode is dat als de waarde van het aanvankelijke anker niet de werkelijke waarde is, alle volgende aanpassingen systematisch in de richting van het anker en weg van de werkelijke waarde zullen wijzen.
Een voorbeeld van ankeren en aanpassen is een verkoper die onderhandelingen begint met een zeer hoge prijs (die aantoonbaar ver boven de reële waarde ligt). Omdat de hoge prijs een anker is, zal de uiteindelijke prijs hoger uitvallen dan wanneer de verkoper eerst een eerlijke of lage prijs had geboden.