¿Qué es la heurística?
Una heurística, o una técnica heurística, es cualquier enfoque para la resolución de problemas que utiliza un método práctico o varios atajos con el fin de producir soluciones que pueden no ser óptimas, pero que son suficientes dado un marco de tiempo o plazo limitado. Los métodos heurísticos están pensados para ser flexibles y se utilizan para tomar decisiones rápidas, especialmente cuando encontrar una solución óptima es imposible o poco práctico y cuando se trabaja con datos complejos.
Claves para aprender
- Los métodos heurísticos son métodos para resolver problemas de una manera rápida que ofrece un resultado que es suficiente para ser útil teniendo en cuenta las limitaciones de tiempo.
- Los inversores y los profesionales de las finanzas utilizan un enfoque heurístico para acelerar el análisis y las decisiones de inversión.
- La heurística puede llevar a una mala toma de decisiones basada en un conjunto de datos limitado, pero la velocidad de las decisiones puede compensar a veces las desventajas.
Los diversos avances e innovaciones de la tecnología digital han perturbado aspectos de muchas industrias diferentes, incluyendo las finanzas, el comercio minorista, los medios de comunicación y el transporte. Algunas actividades cotidianas se han vuelto obsoletas; por ejemplo, los cheques se depositan en las cuentas bancarias sin necesidad de visitar una sucursal local, los productos y servicios se compran en línea y la comida para llevar se entrega mediante aplicaciones de entrega de servicios de comida. Toda esta nueva tecnología crea datos, que se comparten cada vez más en múltiples industrias y sectores. Un profesional de cualquier sector puede encontrarse trabajando con montones de datos complejos para resolver un problema. Se pueden emplear métodos heurísticos para ayudar con la complejidad de los datos, dado el tiempo y los recursos limitados.
Ventajas y desventajas del uso de la heurística
La heurística facilita la toma de decisiones a tiempo. Los analistas de todos los sectores utilizan reglas empíricas como las conjeturas inteligentes, el ensayo y error, el proceso de eliminación, las fórmulas pasadas y el análisis de datos históricos para resolver un problema. Los métodos heurísticos simplifican y agilizan la toma de decisiones mediante atajos y cálculos suficientemente buenos.
El uso de la heurística tiene contrapartidas que hacen que el enfoque sea propenso a sesgos y errores de juicio. La decisión final del usuario puede no ser la óptima o la mejor solución, la decisión tomada puede ser inexacta y los datos seleccionados pueden ser insuficientes (por lo tanto, conducen a una solución imprecisa de un problema). Por ejemplo, los inversores imitadores suelen imitar el patrón de inversión de los gestores de éxito para evitar investigar por su cuenta los valores y la información cuantitativa y cualitativa asociada.
Los inversores imitadores esperan que las fórmulas utilizadas por estos gestores les reporten beneficios continuamente, pero no siempre es así. Por ejemplo, el desplome de Valeant Pharmaceutical International fue un shock para los inversores; la empresa vio cómo sus acciones se desplomaban un 90% entre 2015 y 2016. Valeant era una acción mantenida en las carteras de muchos gestores de fondos de cobertura y de los inversores que los copiaban.
Ejemplo de heurística
Un popular método de atajo en la resolución de problemas se llama heurística de representatividad. La representatividad utiliza atajos mentales para tomar decisiones basadas en eventos o rasgos pasados que son representativos o similares a la situación actual. Digamos, por ejemplo, que Fast Food ABC amplía sus operaciones a la India y el precio de sus acciones se dispara. Un analista observó que la India es una empresa rentable para todas las cadenas de comida rápida. Por lo tanto, cuando Fast Food XYZ anunció su plan para explorar el mercado indio al año siguiente, el analista no perdió tiempo en dar a XYZ una recomendación de «compra».
Aunque su enfoque de atajo ahorró la revisión de los datos de ambas empresas, puede no haber sido la mejor decisión. La comida rápida XYZ puede tener alimentos que no son atractivos para los consumidores indios, lo que la investigación habría revelado.
El anclaje y el ajuste es otro enfoque heurístico predominante. Con el anclaje y el ajuste, una persona comienza con un número o valor objetivo específico -llamado ancla- y posteriormente ajusta ese número hasta alcanzar un valor aceptable con el tiempo. El principal problema de este método es que si el valor del ancla inicial no es el valor real, entonces todos los ajustes posteriores estarán sistemáticamente sesgados hacia el ancla y alejados del valor real.
Un ejemplo de anclaje y ajuste es un vendedor que comienza las negociaciones con un precio muy alto (que podría decirse que está muy por encima del valor justo). Como el precio alto es un ancla, el precio final tenderá a ser más alto que si el vendedor de coches hubiera ofrecido un precio justo o bajo para empezar.